在手機支付發展較早的日本，手機支付用戶已經接近5000萬戶，占全國手機用戶數量的近50%。參考此數據，中國手機支付市場未來有十倍的增長空間。 

　　近來，物聯網成為熱點。我們關心兩個問題：物聯網的投資機會在哪兒？誰能品嘗到這個大蛋糕上面最誘人的奶酪？在回答之前，讓我們先來看看物聯網會帶來幾條產業鏈，是否有新的公司出現在某個鏈條的頂端。 

　　2009年11月，物聯網被溫家寶總理列為國家五大新興戰略性產業之一。一時間，對國人而言原本陌生的這個詞，變得炙手可熱。實際上，早在數年前，物聯網在中國已經萌芽。 

　　2004年年底，高速公路“ETC收費系統”（俗稱“不停車收費”）在廣東開通運營。ETC收費系統的實現手段有多種，其中最主要的是通過射頻識別技術（RFID）來完成。該技術可捕獲高速公路上貼有電子標簽之車輛數據，并將其傳遞到高速公路收費信息網絡系統。這就是典型的物聯網應用。主營這一業務的公司，比如遠望谷(002161,股吧)，已經在中小板上市。 

　　然而，雖然類似于遠望谷(002161,股吧)這樣的中國企業，在早期物聯網應用中切得了一塊蛋糕，但在最核心的原材料——芯片環節，卻落在了外國同行的后面。物聯網系統的運行可以簡單概括為如下幾個步驟：首先，給產品（包括包裝箱）加上可通過射頻識別的電子標簽；第二，由讀寫器對標簽進行識讀；第三，通過軟件將信息傳遞到互聯網上；第四，解析；第五，數據存儲到服務器。 

　　上述五個步驟，衍生出了三個主要的產業鏈：信息生成、信息傳遞和信息處理。信息生成包括二維碼、REID制造商，等等；信息處理則將前景極大的手機支付等囊括在內；信息處理主要體現在云計算。 

　　就這三個產業鏈而言，有兩個已經被巨頭占領。比如信息生成環節，在給產品貼電子標簽時，需要為每一個商品提供一個唯一的號碼——EPC碼。而 EPC碼，則需要一個載體來存儲，這就是RFID標簽微型芯片。目前，此類芯片依然被國外公司牢牢掌控。一些從事此行業的中國企業，不得不向外企采購。而踏足云計算的巨頭則更多，首當其沖便是微軟。 

　　但今天，在以手機支付為代表的信息處理領域，出現了一個令人欣喜的變化：有一家剛剛通過證監會發審委審核的中國企業，在芯片制造上，站在了物聯網食物鏈的頂端。這家公司所擁有的RFID－SIM技術與產品，不僅實現了多種核心技術的突破，更形成了密集的專利布局，達到國際領先水平。 

　　手機支付的市場有多大？在手機支付發展較早的日本，手機支付用戶已經接近5000萬戶，占全國手機用戶數量的近50%。我國移動電話用戶已經達到7.2億，參考50%的滲透率，以2009年平均每筆交易金額200元為例，中國手機支付業務將達到7000億元的市場規模。而截至2009年底，根據中國銀聯的數據，中國使用手機支付的，只有2000多萬人，未來將有超過十倍的增長空間。 

　　在高科技企業越來越呈現行業壟斷態勢的今天，即便是一個新興的行業，也只有那么一兩家企業能傲視群雄。物聯網最終到底是哪幾家公司的奶酪固然重要，但更重要的是這其中終于有了一家中國本土的公司。